한국투자증권 ISA 서민형 전환 방법 및 조건

ISA 계좌에서는 다양한 상품 투자와 동시에 최대 400만원까지 비과세 혜택을 누릴 수 있기 때문에 재테크 필수 계좌입니다. 서민형, 농어민형은 400만원까지 비과세 혜택을 받을 수 있는데요. 오늘은 ISA 서민형 조건과 한국투자증권 ISA 서민형 전환 방법에 대해 자세히 알아보도록 하겠습니다.

ISA 서민형 조건

  • 만 19세 이상 거주자 : 직전년도 근로소득금액 총급여액 5천만원 이하, 종합소득금액 3,800만원 이하(소득 없는 거주자도 가능)
  • 만 15~19세 미만 거주자 : 직전년도 근로소득금액 총급여액 5천만원(소득이 없는 경우 가입 불가)

ISA 서민형 가입자격은 직전년도 근로소득금액 총급여액이 5천만원 이하여야 하며 종합소득금액 3,800만원 이하 시 가입할 수 있습니다. 현재 2024년이기 때문에 2023년도 근로소득액 총급여액이 5천만원 이하라면 가입 및 전환 가능합니다.

한국투자증권 ISA 서민형 전환 방법

한국투자증권 ISA 서민형 전환하는 방법은 2가지 입니다.

  • 소득확인증명서(개인종합자산관리계좌 가입용) 제출 후 변경 가능
  • 국세청의 가입자격 검증을 통한 자동 전환 가능

<뱅키스 계좌를 통한 신청>

  1. 홈택스 홈페이지에서 뱅키스 계좌 발급 번호를 발급 받습니다.
  2. 소득확인증명서(개인종합자산관리계좌 가입용)를 <출력용>으로 발급신청 후, 발급번호 14자리를 확인합니다.
  3. 고객센터(1544-5000)으로 전화하여 직원에게 발급번호 14자리를 전달합니다.

<영업점 계좌를 통한 신청>

해당 관리점에 소득확인증명서를 제출하여 유선 및 내점으로 변경할 수 있습니다.

가입연도 및 만기 연장연도의 다음연도 2-3월에 국세청에서 가입자격을 검증합니다. 유형전환 대상자를 통보하고 서민형으로 자동전환 가능합니다.

저는 일반형으로 가입 후 서민형 전환을 위해 한국투자증권 앱에서 ISA 중개형 가입정보 확인을 해봤는데요. 국세청 가입자격 검증이 되어있어서 자동으로 서민형으로 전환되어 있었답니다. 가입자 유형 확인은 다음과 같은 방법으로 확인해볼 수 있습니다.

한국투자증권 ISA 서민형 전환 확인 방법

한국투자증권 ISA 서민형 전환 확인방법 1
ISA 서민형 전환 확인방법

한국투자증권 앱 로그인 후 왼쪽 아래 햄버거 모양을 클릭해줍니다.

ISA 서민형 전환 확인방법 2
ISA 서민형 전환 확인방법

상품 > ISA > 나의 ISA 계좌현황을 클릭합니다.

ISA 서민형 전환 확인방법 3
ISA 서민형 전환 확인방법

가입정보 확인 및 변경을 클릭하면 ISA 중개형 가입정보를 확인할 수 있으며 가입자구분에서 ‘서민형’으로 변경된 것을 확인할 수 있습니다.

지금까지 한국투자증권 ISA 서민형 전환 방법 및 조건, 서민형 전환 확인 방법까지 자세히 알아봤습니다. 일반일 경우 비과세 200만원에서 서민형 전환 시 400만원까지 가능하니 조건에 해당되는 분들이라면 꼭 확인하셔서 혜택 받으시길 바랍니다.

Categories ISA

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